本期只收能拆到输入、机器边界和人签字的材料。顾问清单、n8n 样板仓已标明，不是你们账套的生产结论。任命、融资、课程推销未采用。
今日最值得落地（2条）
1. 会计所：从回单到月结包，先定谁跑、谁审、什么数据能进模型
- 场景：英国 Xero 所要把银行流水、发票、科目编码、对账、催收、月结包拆成可复制流程。帖里写的是顾问给所里用的 10 条工作流，不是某一家已审计的生产所。
- 可做动作：本周只上 1 条。建议先做「回单/发票读取」或「银行对账」。输入=客户文件夹里的 PDF/照片，或银行对账单 + 总账导出。机器只抽供应商、日期、净额、VAT、总额；读不清的标出来，禁止猜。对账必须列出对不上的行，并出示匹配过程，让复核人两分钟能看完。
- 复核控制：第 9 条是闸门：人签完 Review Checklist，才允许回写 Xero 或把包发给客户。编码要对照该客户科目表和上年编码；异常 VAT、新供应商、整数付款进例外表，经理审。批人和跑模型的人不要同一人。
- 输出物：抽数字后的发票清单（含读不清标记）或对账工作底稿 + 未解释差异；人签的复核清单。账上无自动凭证。
- 来源：Damon Millar：会计所 10 条 AI 工作流｜2026-09-30｜性质：顾问公开清单 / 未具名事务所，不是客户鉴证。帖中另有月结包点评、13 周现金、产能表，本期不另开条。
2. 月结银行对账：金额 + 3 天窗口先配，配不上才发例外邮件
- 场景：关账时把银行流水和 ERP/总账现金对上。仓库是财务人员的 n8n 作品集，带 2026-07 样例，不是接好银行 API 的生产控制器。
- 可做动作：本周用副本。输入=银行 CSV（日期、摘要、金额、银行参考号）+ 总账现金导出。机器只按「金额相同且日期差 ≤ 3 天」打标
AUTO_MATCHED/UNMATCHED_REQUIRES_REVIEW。未匹配数 > 0 才发 HTML 例外邮件；匹配成功只写日志，不自动过账。 - 复核控制：同金额不同业务会误配。核算必须抽已匹配行（摘要是否同一笔），并处理全部未匹配。样例里银行手续费 −35 无总账对应，应进未匹配。Controller 只签「未解释=0」的包。未签字不准进报表阶段。
- 输出物：匹配汇总（总笔数 / 已配 / 未配）+ 例外明细表 + 人签调节表。账上无自动分录。
- 来源：month-end-close-automation｜来源页面显示创建并推送 2026-07-26｜性质：repo / 0 star，n8n 样板，不是可接总账的生产系统。
Accounting / Close / Controls
见今日最值得落地第 1 条、第 2 条。先读回单、对账出示底稿｜金额+日期窗口，未配发邮件
闭环：银行/发票/总账导出 → 机器只抽数或打标 → 读不清/未配进人审 → 清单签字后才回写系统。独立收入确认、发票三单新案例：数据暂缺。
FP&A / Planning / Reporting
见今日最值得落地第 1 条。月结包：P&L/资产负债表 + 白话点评「什么动了、为什么」
闭环：已关账科目实际 vs 上年/预算 → 机器只出点评草稿 → FP&A 对回表内数字 → 经理抽关键行后才进管理层包。独立预算编制、董事会包生产案例：数据暂缺。
Treasury / Cash / Risk
见今日最值得落地第 1 条。13 周现金：总账 + 应收/应付账龄，标出哪一周会紧
本周只做表：输入=现金科目、未收账龄、未付账龄；机器标紧周；资金负责人签「付款周余额够不够」。未人签不做自动划款。独立 13 周预测生产案例：数据暂缺。
Tax / Compliance / Audit
数据暂缺。 本期未发现最近 365 天内税务研究、SOX/内控或审计证据管理的新 AI 落地案例或实操方法。
CFO / Leader 团队建设经验
见今日最值得落地第 1 条。先定谁跑、谁审、什么客户数据能进；用产能表看能多接多少客户，而不是先裁人
可执行分工：财务负责人只批 1 条工作流试点；核算/主办跑抽取和对账草稿；经理按第 9 条清单签字；第 4 周看：该流程前后工时、被退回条数、是否有未审就回写/外发。帖称「没有人被替换、同一班人接更多客户」——这是顾问主张，不是你们的编制结论。独立、具名企业财务负责人的组织改造报告：数据暂缺。
开源 / AI 工程可借鉴
见今日最值得落地第 2 条。n8n：银行 vs 总账，3 天窗口 + 例外邮件
银行摘要里抽预订号，再和预订表对上——先别自动改成已收款
- 可复用架构：Google 表「流水」→ 模型从摘要抽
Booking Number→ 与预订表Booking_ID内连接 → 匹配/未找到 → 未找到发邮件。可借鉴的是「抽参考号 + 表连接 + 例外通知」，不是仓库自称每天省 4 小时。 - 适合试点：OTA/预订类收款：一小段银行流水副本 vs 预订台账。
- 注意：仓库把匹配成功自动改
Status=Paid。试点必须关掉写回，只出匹配表。抽错号会把未收款标成已收。 - 来源：Finance-Reconciliation-Automation-n8n-｜来源页面显示创建并推送 2025-10-18｜性质：repo / 0 star，作品集工作流，不是生产对账系统。
待验证线索
- LinkedIn 仅有摘要、未交叉验证：Anna Metselitsa / ThriveGate Capital（snippet only，不当案例）
- 更多 operator / 编制替代线索：LinkedIn 数据暂缺/认证未通，未写成事实。
本周可做的小实验
- 20 张费用发票只抽取、不入账（Owner：费用会计；经理抽 5 张） 按第 1 条回单读取。输入=本月费用 PDF。输出：供应商/日期/净额/税额/总额 + 读不清清单。通过标准：抽错或读不清必须标出；禁止补猜；账上零凭证。
- 现金科目 50 行：3 天窗口对账（Owner：核算；Controller 签调节表） 按第 2 条。输入=银行导出 + 总账现金副本。输出：已配/未配表。抽 5 笔已配核对摘要；未解释≠0 不得进报表草稿。
- 一个已关账科目的点评草稿（Owner：FP&A；经理抽数字） 按第 1 条月结包。输入=实际 vs 预算。模型只写「什么动了」；每个数字必须回表。未签字不进管理层包。
- 预订号抽取 30 行，禁止改预订状态（Owner：收入会计；AR 负责人抽未配）
按开源条。关掉
Paid写回。输出：抽到的号 / 匹配结果 / 未找到。抽错号不得当已收款。